Federales procesan acusados por fraude de 98 millones de dólares

Le sometieron 34 cargos de conspiración para cometer fraude bancario, 19 cargos de fraude electrónico, 5 cargos de robo de identidad con agravantes y 9 cargos de lavado de dinero

Foto: Suministrada

San Juan – La fiscal federal, Rosa Emilia Rodríguez Vélez, informó el jueves que un gran jurado federal presentó una acusación de 34 cargos que acusaba a Gopalkrishna Pai de conspiración para cometer fraude bancario, 19 cargos de fraude electrónico, cinco cargos de robo de identidad con agravantes y nueve cargos de lavado de dinero.

“Esta persona se aprovechó de Puerto Rico y la Ley 20 para crear una empresa, F9 Advertising, para generar ingresos significativos a través de un esquema fraudulento basado en mentiras y documentos falsificados”, dijo la Rodríguez Vélez en comunicación escrita.

“La acusación subraya el compromiso de USAO con la investigación y el enjuiciamiento de todo tipo de fraude, y nuestros continuos esfuerzos para garantizar que Puerto Rico no sea un refugio seguro para la actividad criminal”, añadió.

Detalló que la acusación alega que desde aproximadamente mayo de 2014 hasta octubre de 2018, la demandada Gopalkrishna Pai supuestamente conspiró, ideó y participó en un plan para estafar a los procesadores comerciales y a otros mediante el envío de información falsa y documentación falsificada para crear cuentas comerciales en nombre de Straw Companies, para procesar tarjetas de crédito y pagos electrónicos, y para recibir un beneficio financiero sustancial.

El esquema fraudulento empleado por Gopalkrishna Pai disfrazó su participación y uso de más de 100 compañías formadas para facilitar el procesamiento de aproximadamente 98 millones de dólares en ingresos brutos en ventas minoristas en línea.

Como parte de la conspiración, la demandada Gopalkrishna Pai era propietaria y operadora de F9 Advertising LLC (en adelante F9), una compañía de responsabilidad limitada con fines de lucro organizada en Puerto Rico en mayo de 2014 y registrada bajo la Ley de Servicios de Exportación, Ley de Puerto Rico 20 de 2012.

F9 se dedica a la venta de productos para el cuidado personal, incluidas las cremas para la piel, a través de Internet utilizando un modelo de marketing de opción negativa.

La comercialización de opciones negativas es una categoría de transacciones comerciales en la que los vendedores interpretan el hecho de que un cliente no tome una acción afirmativa, ya sea para rechazar una oferta o cancelar un acuerdo, como consentimiento para cobrar por bienes o servicios.

El demandado creó más de 100 compañías de responsabilidad (Compañías Straw), obtuvo Números de Identificación de Empleador (EINs) individuales del Servicio de Impuestos Internos (IRS) para cada Compañía Straw y abrió cuentas bancarias comerciales individuales bajo su control para cada Compañía Straw.

Luego se crearon documentos falsos y se enviaron a los procesadores comerciales para crear cuentas de comerciantes para procesar las ventas en línea y para disfrazar la participación de Gopalkrishna Pai.

Los procesadores comerciales son empresas que prestan servicios a otras empresas para procesar pagos electrónicos, incluidos, entre otros, los pagos con tarjeta de crédito.

Estas empresas incluyen: Humboldt Merchant Services (Humboldt); Paysafe Group Limited (Paysafe); Asesores Comerciales Globales (Global); y Merchant Payment Acceptance Corp. (PayKings).

El verdadero propietario y operador de las Compañías fue disfrazado a través de la falsificación de registros bancarios y documentos de impuestos EIN y otra información para evitar que los procesadores comerciales y sus instituciones financieras relacionadas tengan conocimiento del verdadero propietario y operador, que era el demandado.

Las tarjetas de crédito y otros pagos procesados ​​por los procesadores comerciales se pagaron a cuentas a nombre de las Compañías de paja, controladas por el demandado y transferidas a F9.

Como parte del plan para estafar a los procesadores comerciales, el demandado intercambió comunicaciones por correo electrónico y transmisiones por Internet a través del cable interestatal para presentar documentos, incluidas las solicitudes, que contienen representaciones materialmente falsas y documentación falsificada, que incluía información de identificación personal de individuos reales como nombres, números de seguridad social y firmas.

Este esquema de fraude y conspiración generó aproximadamente $98 millones en ingresos totales, procesados ​​en base a información materialmente falsa, a través de los Procesadores Comerciales a nombre de las Compañías de Paja.

“La misión del Equipo de Investigación Financiera del FBI en San Juan es identificar patrones de lavado de dinero sofisticados, determinar la conducta criminal detrás de esas transacciones y asociarse con expertos en delitos financieros en la Oficina del Fiscal de Estados Unidos, para procesar a los responsables”, dijo Douglas Leff, agente especial a cargo de la oficina de campo del FBI de San Juan.

“Este caso es un ejemplo del uso exitoso de la inteligencia financiera para seguir el dinero y resolver una serie de delitos que de otra manera podrían no haber sido detectados”, añadió.

El caso está siendo procesado por el fiscal federal adjunto Seth Erbe.

Si se encuentra culpable, el acusado enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión por cada cargo de conspiración y fraude electrónico, así como un período máximo de 2 años de prisión por cada cargo de identidad agravada y un máximo de 10 años de prisión por cada cargo de lavado de dinero.